Por qué ARCA no investiga transferencias de $500.000 entre billeteras virtuales

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene una vigilancia permanente sobre las operaciones financieras con el objetivo de evitar delitos como la evasión fiscal o el lavado de dinero. Aunque las transferencias de hasta $500.000 no se informan de manera automática, sí pueden ser observadas si se repiten con frecuencia o generan saldos mensuales elevados.

En cambio, los bancos y plataformas virtuales deben reportar a ARCA los ingresos o egresos que superen los $600.000, así como saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000. Además, toda operación digital que supere los $2.000.000 es evaluada de manera especial, ya que podría levantar sospechas sobre el origen o destino del dinero.

Cuando se trata de movimientos en moneda extranjera, criptomonedas o dinero digital, deben ser convertidos a pesos argentinos usando la cotización oficial vigente. Esto permite analizar su impacto en el sistema financiero formal.

En mayo de 2025, si ARCA decide iniciar una investigación, puede exigir al usuario documentación que justifique los fondos. Entre los papeles solicitados están: recibos de sueldo, boletas de compra o venta de bienes, facturas recientes, comprobantes jubilatorios o una certificación de fondos firmada por un contador público matriculado.

Si el usuario no logra justificar el origen del dinero, la cuenta puede ser suspendida de manera temporal. En caso de detectar irregularidades, la agencia puede elevar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) para su análisis posterior.