La familia que manejaría el Banco Masventas y quedó bajo la lupa tras el allanamiento

La mañana arrancó agitada en calle España, entre Mitre y Balcarce. Durante más de cuatro horas, efectivos federales, con chalecos y camperas identificatorias, entraron y salieron del edificio donde funciona el Banco Masventas, ante la mirada de clientes, empleados y comerciantes de la zona.

Un móvil del Departamento de Investigaciones de la fuerza quedó apostado frente a la entidad durante buena parte del día. Los investigadores trabajaron principalmente en el primer piso y se retiraron cerca de las 15 con carpetas, documentación y otros elementos, sin hacer declaraciones públicas.

Pese al allanamiento, el banco siguió atendiendo con normalidad en planta baja.

Qué se investiga y por qué ahora

Según publicaron los colegas de Gente de Salta, trascendió de fuentes judiciales que el procedimiento estaría ligado a una causa por presunto lavado de activos que tramita en la Justicia Federal. Por el momento, no se informó oficialmente la jurisdicción ni el alcance concreto de la investigación.

El operativo en Salta se dio en paralelo a decenas de allanamientos ordenados en Buenos Aires por la jueza María Romilda Servini, en una causa que involucra a la financiera Sur Finanzas, vinculada a la Asociación del Fútbol Argentino, por maniobras con dólar blue. En ese expediente aparecen mencionados dirigentes como Claudio "Chiqui" Tapia y Pablo Toviggino.

En otro expediente distinto, también hubo operativos en entidades financieras -incluso en el Banco Central- por una causa que tiene como implicado a Elías Piccirillo, exmarido de Jésica Cirio.

La familia Dakak y el banco

Banco Masventas es la única entidad bancaria de capitales locales en Salta y Jujuy. Está controlada en su totalidad por la familia Dakak, histórica en el comercio y las finanzas de la provincia.

• José Humberto Dakak: presidente (33,77% de las acciones)

• Carlos Edmundo Dakak: vicepresidente primero (26,55%)

• Alejandro Marcelo Dakak y Sergio Guillermo Dakak: 19,84% cada uno

La entidad nació en 1965 como empresa de crédito al consumo, se transformó en financiera y finalmente en banco en 2008, con autorización del Banco Central de la República Argentina.

Antecedentes y sanciones previas

Entre 2010 y 2014, el banco fue investigado por incumplimientos en normas de prevención de lavado. Años después, el 23 de febrero de 2024, el BCRA emitió una resolución clave en la que sostuvo que la entidad "se expuso a la posibilidad de ser utilizada como una herramienta para blanquear dinero", al fallar en controles básicos como el principio de "conozca a su cliente".

En ese marco, el organismo aplicó sanciones económicas:

• Banco Masventas S.A.: multa de $40.800.000

• José Humberto Dakak, Carlos Edmundo Dakak, Jorge Alejandro López Truninger y Freddy Ricardo De Singlau: $13.264.896 cada uno

• Alejandro Marcelo Dakak: $6.765.097

El allanamiento golpea de lleno al microcentro financiero y a una entidad clave del sistema bancario local. Más allá de que el banco siguió operando, la investigación vuelve a poner bajo la lupa los controles sobre el movimiento de dinero en la provincia y genera preocupación entre ahorristas y clientes.

Por ahora, todo está en manos de la Justicia Federal y se espera información oficial para saber hasta dónde llega la causa y si habrá nuevas medidas en Salta.